Online-Training

Alle Inhaberinnen und Inhaber einer Kreditkarte müssen identifiziert werden:

Das schreibt das Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten (GwG) vor.

Dieses „Geldwäschegesetz“ hat ein doppeltes Ziel:

• Zum einen soll es zum Kampf gegen die organisierte Kriminalität beitragen, indem deren illegale Gewinne aufgespürt und abgeschöpft werden.
• Zum anderen dient es der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung.

Fehlt die Identifizierung, sind die gesetzlichen Vorschriften eindeutig:

American Express kann dann keine Geschäftsbeziehung eingehen oder aufrechterhalten.

• Bestehende Karte: Das jeweilige Kartenkonto muss geschlossen werden.
• Neue Karte: Es kann kein neues Kartenkonto eröffnet werden.

Wenn American Express® die Identifizierung nicht gemäß der Vorgaben erheben kann, „darf die Geschäftsbeziehung nicht begründet oder fortgesetzt und keine Transaktion ausgeführt werden“.

Dieses Online-Training ist für den Fall abzuschließen, dass Ihr Unternehmen intern die Identifizierung anbietet (weitere Optionen sehen die Identifizierung über den Webident- oder Postident-Prozess vor). Sie müssen die Antragsteller:innen oder bestehende Karteninhaber:innen persönlich identifizieren.

„Persönlich bekannt“ ist nicht ausreichend! Es muss einen persönlichen Termin geben.

Dazu gehören wenige Schritte:

• Überzeugen Sie sich anhand des Fotos im Personalausweis bzw. Reisepass, dass der Antrag wirklich von der betreffenden Person gestellt wird.
• Gleichen Sie die Angaben auf dem Kartenantrag (bei Neu-Antragsteller:innen) mit denen in dem vorgelegten Personalausweis bzw. Reisepass ab.
• Übertragen Sie die Daten aus dem vorgelegten Personalausweis bzw. Reisepass in das Identifizierungsformular (nur bei nachträglicher Identifizierung bestehender Karteninhaber:innen).
• Machen Sie eine gut lesbare Fotokopie des vorgelegten Ausweisdokuments (Personalausweis: bitte Vorder- und Rückseite!) und händigen Sie diese der Antragsteller:in aus.
• Im Online-Antragsprozess wird den Kartenantragsteller:innen ein Formular zur Verfügung gestellt. Bitte prüfen Sie dieses, unterschreiben Sie es und geben Sie es an die Antragsteller:innen zurück.
• Nur bei nachträglicher Identifizierung bestehender Karteninhaberinnen bzw. Karteninhaber: Übermitteln Sie das Identitätsformular zusammen mit der Kopie des Ausweisdokuments an American Express.

Neue Karteninhaber:innen identifizieren

• Gültigen Personalausweis oder Reisepass (Original muss vorliegen, eine Kopie ist nicht ausreichend)
• Das Identifizierungsformular

Bestehender Karteninhaber:innen nachidentifizieren

• Gültigen Personalausweis oder Reisepass (eine Kopie ist nicht ausreichend)
• Formular zur Identifikationsprüfung nach § 12, Absatz 1 GWG im Auftrag von American Express S.A. (Germany branch)
• Die American Express Corporate Card

Achtung: Führerschein, Dienstausweis oder ähnliche Dokumente reichen für die Identifizierung nicht aus. Sie erfüllen nicht die gesetzlichen Anforderungen.

Im „Formular zur unternehmensinternen Identifizierung“ müssen folgende Angaben gemacht werden:

• Art des vorgelegten Dokuments (Personalausweis oder Reisepass)
• Personalausweis-/Reisepassnummer
• Ausstellende Behörde des vorgelegten Dokuments
• Ausstellungsdatum
• Geburtsort und -datum
• Staatsangehörigkeit
• Name, sämtliche Vornamen (ggf. Geburtsname)
• Aktuelle Privatanschrift (wenn sie im vorgelegten Dokument nicht enthalten ist, muss die Karteninhaberin bzw. der Karteninhaber sie angeben)

Ja, Sie haben das Training fast abgeschlossen – das ist schon der letzte Infoblock! So einfach schließen Sie die Identifizierung ab:

• Firmenstempel draufsetzen (falls vorhanden)
• Ihren Vor- und Nachnamen dazuschreiben (bitte in Druckbuchstaben)
• Unterschreiben – und fertig!

Die Antragstellerin bzw. der Antragsteller muss nun das von Ihnen unterzeichnete Formular zusammen mit den Ausweiskopien (Vorder- und Rückseite) gemäß den Anweisungen im Kartenantragstool hochladen.

Klasse! Super! Top!

Sie haben das Training erfolgreich abgeschlossen und erhalten ein Zertifikat – herzlichen Glückwunsch dazu!

Die erfolgreiche Teilnahme bestätigen wir Ihnen gerne:

• Ihr Zertifikat können Sie sich einfach ausdrucken.
• Oder senden Sie das PDF-Dokument an die Zuständigen in Ihrem Unternehmen (z. B. aus der Programmadministration oder dem Travel-Management) oder an die Verantwortlichen für Identifizierungsfragen.

Ups – knapp daneben!

Einige der Antworten waren leider nicht ganz richtig. Doch Sie können Ihr Zertifikat trotzdem bekommen: Starten Sie das Training einfach neu und gehen Sie die Fragen nochmal durch. Beim nächsten Mal wird es bestimmt eine Punktlandung!